Conseil en investissements financiers et accompagnement patrimonial sur mesure
Pour les familles et les dirigeants qui attendent un conseil structuré, argumenté et suivi dans la durée.
Un conseil encadré, au service de vos intérêts
Le conseiller en investissements financiers exerce un métier réglementé : son statut, ses missions et ses obligations envers vous sont fixés par le Code monétaire et financier, sous le contrôle de l'Autorité des marchés financiers.
- I
Vous connaître
Avant toute recommandation, le CIF s'informe de vos connaissances et de votre expérience en matière financière, de votre situation financière, y compris votre capacité à subir des pertes, et de vos objectifs, y compris votre tolérance au risque.
- II
Vous informer
Dès l'entrée en relation, il vous remet un document qui présente son statut, son immatriculation, son association, la nature de son conseil et son mode de rémunération.
- III
Formaliser la mission
Une lettre de mission précise la nature et les modalités de la prestation, ainsi que sa rémunération, avant tout engagement.
- IV
Justifier ses recommandations
Ses conseils vous sont remis par écrit, avec les raisons pour lesquelles ils correspondent à vos objectifs et à votre profil.
Ce que nous faisons pour vous
Allocation d'actifs et conseil en investissement
Construire une allocation cohérente avec vos objectifs, votre horizon et votre tolérance au risque.
Ingénierie patrimoniale
Organiser la détention et la transmission de votre patrimoine, en mesurant leurs effets fiscaux.
Patrimoine du dirigeant
Relier les décisions de votre entreprise à votre stratégie patrimoniale.
Suivi et revue périodique
Vérifier dans la durée que vos placements et votre organisation restent adaptés.
Coordination de vos conseils
Faire travailler ensemble les professionnels qui vous accompagnent.
Une approche family office
Une approche inspirée du family office : un interlocuteur unique, une vision d'ensemble de votre patrimoine et un suivi dans la durée.
Un interlocuteur unique
Un conseiller qui connaît votre situation dans son ensemble et suit votre dossier dans la durée.
Une vision d'ensemble
Vos actifs financiers, immobiliers et professionnels analysés ensemble, et non séparément.
La coordination
Le lien avec vos autres conseils, pour que chaque décision tienne compte des autres.
La discrétion
La confidentialité de vos informations, à chaque étape.
Un besoin ponctuel ? Pour une question précise ou une consultation ponctuelle, notre société sœur, le Cabinet de Courcelles & Associés, propose des modalités adaptées.
Voir les modalités du Cabinet de Courcelles (nouvel onglet, site du Cabinet de Courcelles)Parlons de votre patrimoine
Un premier entretien, gratuit et sans engagement, pour faire le point sur votre situation.